Центробанк отозвал лицензию на осуществление банковской деятельности у «Консервативного коммерческого банка» (банк ККБ). Как сообщается на сайте регулятора, по величине активов ККБ занимал 164 место в банковской системе РФ.
По данным ЦБ, ККБ нарушал требования законодательства «в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», из-за чего к нему неоднократно применялись санкции.
Также в Центробанке настаивают, что ККБ по факту «не осуществлял традиционную банковскую деятельность, специализируясь на оказании услуг в области электронной коммерции». «Банком ККБ не проводилась работа по изучению экономического смысла операций клиентов, источники денежных средств по которым были непрозрачны. Деятельности кредитной организации были присущи повышенные риски ее вовлечения в обслуживание „теневого“ игорного бизнеса, нелегальных участников финансового рынка», — заявляют в ЦБ.
Стоит упомянуть, что ККБ являлся расчетным банком платежной системы WebMoney. В декабре прошлого года Центробанк предписал ККБ на полгода приостановить операции пополнения и перевода электронных средств. В WebMoney заявили, что решение регулятора стало неожиданностью.
Сейчас же в ККБ назначена временная администрация, функции которой возложены на «Агентство по страхованию вкладов». Банк является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам).
